您必须了解的:外汇基础知识

通过整理本篇针对外汇一些基础知识的文章,相信您看完应该会对如何进行外汇投资有一个基本的认识。

一、外汇市场概况

外汇市场,也称为“FOREX”或“FX”市场,是全球最大的金融市场,其日交易量达到6万亿美元,巨大的交易量,使得任何一个机构都没有能力操纵这一市场,价格的走动有规律可循,对普通的投资者比较公平。目前中国投资者投资外汇市场的渠道主要分为两种,一种是做国内银行开设的外汇实盘,另一种是通过国外交易商在国内的机构直接在国外开户,做外汇保证金业务。

由于银行外汇实盘点差大(可以理解为交易费用高),无杠杆等诸多因素,除汇率出现大幅波动外,一般收益率很难让人满意。而外汇保证金业务由于其可以双向交易,既可以做多,也可以做空,且由于有杠杆比率,可以以小博大,因此受到众多投资者的追捧。现在国外成熟的外汇交易市场开设的业务,基本都是以外汇保证金形式存在,而非银行外汇实盘。中国国内的金融机构之所以没有开展保证金业务,主要是还没有做好这方面的准备。

二、读懂外汇报价

对于新手而言,要理解一个外汇交易报价似乎很困难,其实只要掌握两个基本知识点,读报价就会变得十分方便:

1、前面的货币是基础货币。

2、基础货币的价值总是以1为单位。

例如:USD/JPY(美元/日元)120.01,在这组报价中,美元即为基础货币。USD/JPY120.01,意味着1美元等于120.01日元。无论买/卖,都是在交易基础货币。 当美元作为基础货币时,如果汇率上涨,则意味着美元增值,同时相对于美元的另一货币贬值。如果我们上面提到的USD/JPY从120.01升到123.01,说明美元现在可以兑换比以前更多的日元。

基础货币除了可以是美元以外,还可以是英镑(GBP)、澳元(AUD),或欧元(EUR)等其他货币。比如,GBP/USD1.7366 表示1英镑可兑换1.7366美元。在这种情况下,汇率上涨便意味着美元的贬值,因为要兑换1英镑将需要比以前更多的美元。 总而言之,汇率的上涨表示基础货币的增值,汇率的下跌则表示基础货币的贬值。 如果一个货币对中不含有美元,则该货币对为交叉货币对。

例如,EUR/JPY127.95表示1欧元兑换127.95日元。

“点”的概念:汇率价格是五位数,那么最后一数称之为一点(汇率价格是六位数,那么倒数第二位数称之为一点),如USD/JPY为114.51中的0.01、EUR/USD为1.2801中的0.0001,都称作为一点。 在外汇交易中,您会看到一个两边的报价,由买价(ask)与卖价(bid)组成。买价代表您能买入基础货币的价位(同时卖出非基础货币);卖价代表您能卖出基础货币的价位(同时买入非基础货币)。买价与卖价的差别为点差,交易商通过买卖的点差获利。3点点差的EUR/USD可表现为1.2500/1.2503;3点点差的USD/JPY可表现为114.05/114.08。

三、参与外汇交易

与巨大的交易量相比,外汇市场的另一个显著特点是,这是一个24小时永不停滞的全球市场。从美东时间星期日下午5点,到美东时间星期五下午5点,外汇市场交易每天从悉尼开始,随着地球的转动,全球每个金融中心的营业日将依次开始。

24小时的市场使得外汇交易者可以根据自己的生活习惯安排交易时间,以及对每一时段发生的经济,社会和政治事件所导致的外汇波动做出反应,获得交易机会。这也是为什么众多上班族选择炒汇的原因之一。

普遍受外汇交易者欢迎的外汇市场交易时段及经验,请点击:外汇市场是24小时连续交易的市场,各市场时间需制定不同交易策略

外汇交易是指投资者利用货币之间兑换率的变动而进行的投机性买卖,对于汇市投资者来说,最好的机会总是交易那些交易量最大的货币,即“主要货币”。今天,85%的外汇交易是主要货币,包括美元,日元,欧元,英镑,瑞士法郎,加拿大元和澳大利亚元。

货币符号:EUR欧元、JPY日元、GBP英镑、NZD新西兰元、USD美元、AUD澳元、CHF瑞士法郎、CAD加拿大元

外汇是以货币对形式交易,每一种货币,都有国际统一的符号,例如:欧元/美元(EUR/USD)或美元/日元(USD/JPY)。“外汇交易”是买入一种货币,同时卖出另外一种货币。比如,您预测欧元/美元(EUR/USD)将升值,则您会买入EUR/USD,意味着您买入了欧元,同时卖出了美元。

四、外汇保证金优势

保证金是利用杠杆比率,提高购买力的方法,如果您有2,000美元现金在一个保证金账户中,并允许100:1的杠杆率,您可以买到最高价值200,000美元的外汇,因为您仅需在您的账户显示购买价格的1%作为担保,换句话说,您拥有购买200,000美元的购买能力,保证金使您用更少的现金投入,来增加投资回报。

需要注意的是,保证金交易既能扩大您的盈利,也同样能扩大您的亏损。

五、风险控制

外汇市场与其它投资市场一样,也存在着风险,而外汇保证金交易在为投资者带来高额获利机会的同时,也随之带来了高风险。但没有人会因噎废食,对于投资者而言,不会因为可能存在的风险而放弃获取高额利润的机会。我们为投资者提供以下建议,以帮助您尽可能的将风险最小化,同时实现盈利最大化:

1、控制好每次交易的开仓比例,特别是对于入市不久的交易者来说,开仓比例不能过大,不超过5%会比较安全,而拥有比较好经验的交易者一般可以开仓10%(100倍的杠杆)。只有当积累了充分的交易经验以及拥有持续良好的交易记录时再考虑逐步扩大开仓比例。

2、每次交易都要设置止损价,并且严格执行,一般来说比较小的止损控制住的风险也就比较小,短线操作时可以设置相对比较小的止损,中长线操作时可以设置相对大些的止损。

3、相对于设置止损,止盈显得并不是那么重要,但是对新手而言,设置止盈也能降低风险,因为未平仓部位产生的浮动盈利不算真正赚钱,只有获利了结了才是真正赚到钱。一般来说短线操作,止盈可以相对小些且比例不宜超过止损(除非你有足够信心方向买对),中长线操作,止盈相对大些。

4、持仓时间不要过长,因为持仓时间越长,期间可能发生的不确定事件就越多,给开仓部位带来的风险就越大,所以短线交易的潜在风险要小于长线交易。

5、避免持仓过重大数据、事件的公布,做短线的也不要持仓过周末。

6、努力提高自己交易的稳定性,一段时期内获取同样点数收益的交易记录波动比较小,其蕴涵的风险也较小。

7、提高交易平台运用的熟练度,也有助于投资者更好的控制外汇交易风险。在实际操作前,通过大量的模拟交易平台操作,可以有效地规避因为下错单、下反单等错误所造成的无谓损失。

以上就是本篇的外汇基础内容,希望对您有所帮助!